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C



2017年1月1日香港的金融機(jī)構(gòu)將開(kāi)始實(shí)施CRS;

香港將與100多國(guó)家將進(jìn)行金融賬戶信息自動(dòng)交換;

2017年進(jìn)行首次信息交換54個(gè)國(guó)家;

2018年進(jìn)行首次信息交換47個(gè)國(guó)家;

2019年150多個(gè)國(guó)家和地區(qū)與中國(guó)配對(duì)成功;

  香港開(kāi)始實(shí)施CRS以來(lái),森迅海外稅務(wù)團(tuán)隊(duì)收到很多客戶咨詢,顧慮和恐慌種種來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)的片段資訊,眾說(shuō)紛紜,云里霧里片段式解說(shuō),隨之而來(lái)的就是關(guān)于逃稅、坐牢等消息,愈演愈烈直沖客戶心理底線,這樣方式下直接導(dǎo)入利益相關(guān)服務(wù)和產(chǎn)品,這里森迅稅務(wù)團(tuán)隊(duì)提示:只關(guān)注稅務(wù)問(wèn)題是片面的,反洗錢及資產(chǎn)保護(hù),養(yǎng)成良好稅務(wù)習(xí)慣的問(wèn)題應(yīng)該同時(shí)落地。

前世


想知道信息有沒(méi)有忽悠成分,就先剖析CRS的前世今生。


前世:CRS媽媽是誰(shuí),美國(guó)FATCA!


   FATCA是追查美國(guó)納稅人在海外偷稅漏稅或隱匿不明資產(chǎn)申報(bào)金融賬戶的法案。

香港開(kāi)戶公司應(yīng)該并不陌生FATCA申報(bào),持有香港匯豐HSBC或渣打銀行、恒生銀行賬戶的客戶都會(huì)收到一份申報(bào)FATCA(W8BEN表格)見(jiàn)下圖,是美國(guó)要求全球金融機(jī)構(gòu),需要將美國(guó)納稅人信息上報(bào)回美國(guó)稅務(wù)部門,表格需要每個(gè)賬戶使用者自動(dòng)填寫,申報(bào)是否是美國(guó)稅務(wù)居民身份,并提交回銀行進(jìn)行上報(bào)。


例圖A:


美國(guó)政府監(jiān)管勢(shì)力是影響你香港銀行賬戶的主要?jiǎng)右?,知道為什么?/span>

影響:

影響1.新開(kāi)賬戶審核極為嚴(yán)格,導(dǎo)致開(kāi)戶不成功率提高;

影響2.使用過(guò)程中銀行要求你提供賬戶往來(lái)的業(yè)務(wù)證明;

影響3. 轉(zhuǎn)到非發(fā)達(dá)國(guó)家的匯款或接收,遲遲不能到賬;

影響4.多年的客戶,有一天銀行通知行政原因,取消賬戶服務(wù);


什么會(huì)有這些影響,看森迅稅務(wù)團(tuán)隊(duì)解讀:


       金融業(yè)都是國(guó)際籍,很難獨(dú)立做金融,中轉(zhuǎn)行大多在美國(guó)紐約,就算內(nèi)地一個(gè)本土銀行,都免不了要和國(guó)際接軌,所以美國(guó)監(jiān)管的勢(shì)力是影響全球的?,F(xiàn)階段香港開(kāi)戶門檻加高,并開(kāi)始篩選客戶,讓客戶感受到這些不便,最終壓力是來(lái)自美國(guó)。


我們來(lái)看一個(gè)現(xiàn)實(shí)版案例:


  廣州的洪先生從事陶瓷出口業(yè)務(wù),在香港匯豐銀行開(kāi)戶10年,并一直使用香港的公司賬戶,進(jìn)行收取境內(nèi)外的外匯外幣,明明是多年的銀行老客戶,有一天銀行選擇請(qǐng)你離開(kāi),取消銀行賬戶服務(wù),并要求董事到港,柜臺(tái)將賬戶余款轉(zhuǎn)走。為什么銀行選擇不提供服務(wù),是因?yàn)樵阢y行系統(tǒng)評(píng)估里面,感到對(duì)你業(yè)務(wù)不夠了解,不夠透明,對(duì)銀行會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)。


什么是存在風(fēng)險(xiǎn)?


    如果這間銀行有一群不透明的客戶,有些說(shuō)不清的匯款,美國(guó)的監(jiān)機(jī)構(gòu)就會(huì)順藤摸瓜進(jìn)行審查,并針對(duì)銀行服務(wù)進(jìn)行罰款,像匯豐銀行或渣打銀行等大牌銀行,經(jīng)常被美國(guó)罰款,一罰就是幾個(gè)億美金,所以銀行內(nèi)部有自己風(fēng)控要求,不要有不透明的客戶成為銀行的服務(wù)對(duì)象,導(dǎo)致銀行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款。所以你的給銀行存幾十萬(wàn)或者幾百萬(wàn)美金,對(duì)銀行來(lái)說(shuō)不是大生意,銀行要先保住自己命,所以現(xiàn)階段所有在香港開(kāi)戶的國(guó)內(nèi)人士面臨的實(shí)際問(wèn)題。

 

說(shuō)完了美國(guó)和FATCA,接下來(lái)CRS要誕生了:

     受美國(guó)全球申報(bào)影響有2010年FATCA→誕生了2017年全球CRS,是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)收集信息,將非稅收居民的金融賬戶資料,申報(bào)給當(dāng)國(guó)政府,當(dāng)國(guó)政府將資料傳送給其他國(guó)家,來(lái)交換本國(guó)稅收居民在國(guó)外的金融賬戶信息。


CRS信息上傳金融產(chǎn)品,都包括哪些:

   個(gè)人境外銀行開(kāi)始賬號(hào)及存款;
    大陸人持有的香港公司銀行非金融投資賬戶;
    證券、上市公司股票;
    香港購(gòu)買了大額保單;
    大宗商品、期貨、遠(yuǎn)期合約;
    信托受益權(quán),受益人,家族信托;
    已經(jīng)移民海外持有海外護(hù)照,金融資產(chǎn)將披露給移民國(guó)



大陸人成立的香港公司賬戶,將會(huì)受什么影響?

在香港的公司賬戶,會(huì)被申報(bào)回中國(guó)政府?

成立香港公司就看重稅務(wù)優(yōu)惠政策,現(xiàn)在要逃嗎?

面臨稅務(wù)補(bǔ)繳及各種罰金,甚至刑事責(zé)任?


在不能明確判斷中,誤導(dǎo)來(lái)了!

蒙蔽雙眼了!看下列某代理發(fā)的通告


誤導(dǎo)1. CRS申報(bào)系統(tǒng)是全球申報(bào)和香港稅務(wù)局抽查,沒(méi)有直接關(guān)系;

誤導(dǎo)2. 零申報(bào)會(huì)徹底暴露;

誤導(dǎo)3. 香港政府會(huì)凍結(jié)在港資產(chǎn),凍結(jié)賬戶甚至坐牢;

誤導(dǎo)3. 100wx16.5%x3,那就不是10萬(wàn)了,高等數(shù)學(xué)呢!





              森迅海外咨詢稅務(wù)團(tuán)隊(duì),針對(duì)CRS及美國(guó)監(jiān)管等,專業(yè)解答:


答疑:

1.   大陸人持有香港公司,將填寫銀行申報(bào)表格,由銀行判斷是否上傳給中國(guó)政府。

解決辦法:公司結(jié)構(gòu)(大陸人持有的香港公司)應(yīng)在港進(jìn)行合法申報(bào)稅務(wù),并委托當(dāng)?shù)囟悇?wù)代理取得當(dāng)?shù)囟愄?hào)。CRS在申報(bào)信息前,需要客戶自行填寫查冊(cè)表格(見(jiàn)下圖香港銀行申報(bào)表格),并以斷定是否持有當(dāng)?shù)囟愄?hào),是否非當(dāng)?shù)囟愂站用瘛?/span>


2.   個(gè)人身份的境外金融賬戶,將會(huì)進(jìn)行CRS信息交換,并申報(bào)回中國(guó)稅務(wù)部門。

解決辦理:可以申請(qǐng)個(gè)人當(dāng)?shù)氐亩愄?hào),每年進(jìn)行薪俸稅(個(gè)人所得稅申報(bào)義務(wù))。

3.   2017年將完成對(duì)金融賬戶600萬(wàn)港幣以上的金融賬戶申報(bào);2018年將完成對(duì)金融賬戶600萬(wàn)港幣以下的金融賬戶申報(bào);

解決辦法:2017年將賬戶資金分散到幾個(gè)賬戶,每個(gè)賬戶結(jié)余不超過(guò)600萬(wàn)以上;2018年海外金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化到非金融資產(chǎn)如:房產(chǎn)、實(shí)物、黃金、收藏品等。這些將不屬于申報(bào)范圍,或者將款轉(zhuǎn)入未加入CRS國(guó)家。

4.   改頭換面,將來(lái)的高凈值資產(chǎn)家庭會(huì)成為一個(gè)小的聯(lián)合國(guó)。并購(gòu)買沒(méi)有CRS免稅國(guó)護(hù)照,將新的身份持有金融賬戶資產(chǎn);


5.   持有美加澳護(hù)照的移民身份居民,會(huì)面臨將資產(chǎn)上傳到移民國(guó),如賬戶資產(chǎn)在移民時(shí)沒(méi)有進(jìn)行申報(bào)給移民國(guó),也將會(huì)將信息傳送給移民國(guó),在境外放了大量錢財(cái)且沒(méi)有按國(guó)家規(guī)定申報(bào),這將涉及巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明或追逃稅款等。


6.   香港的保險(xiǎn)公司也要將境內(nèi)高凈值客戶的大額保單資產(chǎn)信息報(bào)告給中國(guó)大陸稅務(wù)局。需要注意的是,此披露并不僅指2017年新購(gòu)買保單,而是歷史上已購(gòu)買過(guò)的保單均要披露。


     

     CRS是全球財(cái)富透明化的一個(gè)進(jìn)程,主要規(guī)避匿藏在海外的不明資產(chǎn),森迅海外咨詢稅務(wù)團(tuán)隊(duì),提醒各大中小企業(yè)主,如果你有海外身份,有可能會(huì)成為多重稅務(wù)居民身份,并在多國(guó)繳稅,因?yàn)镃RS是根據(jù)稅收居民身份進(jìn)行判斷申報(bào)(稅收居民不僅指當(dāng)?shù)毓?,包括綠卡或滿足居住條件或持有海外公司)都會(huì)產(chǎn)生多重稅收身份,提前做好稅務(wù)籌劃,當(dāng)你的稅務(wù)做過(guò)規(guī)劃,真正資產(chǎn)透明,面對(duì)稅務(wù)部門時(shí),也可以從容面對(duì)不會(huì)留下詬病,高資產(chǎn)人士要有新的財(cái)稅習(xí)慣,做好籌劃!








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